AML Policy (Zásady boje proti praní špinavých peněz) – AstroMania Casino

Tato stránka popisuje zásady boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu (AML/CTF) společnosti AstroMania Casino dostupné na doméně astro-mania.cz (dále jen „Casino“, „my“). Tyto zásady jsou platné pro rok 2026 a vztahují se na všechny hráče a uživatele našich služeb.

Cílem těchto zásad je minimalizovat riziko zneužití našich služeb k praní špinavých peněz, financování terorismu, podvodům nebo jiným nezákonným činnostem. AML opatření uplatňujeme v souladu s platnými právními požadavky a regulačními povinnostmi vyplývajícími z licenčního rámce, včetně licence New Brunswick (TGC), a interních postupů společnosti Dreamline Ventures SRL.

1) Definice

AML – Anti-Money Laundering, prevence praní špinavých peněz.

CTF – Counter Terrorist Financing, prevence financování terorismu.

KYC – Know Your Customer, proces identifikace a ověření klienta.

Zdroj finančních prostředků (SOF) – informace a doklady o tom, odkud pocházejí prostředky použité k vkladům a hraní.

Zdroj majetku (SOW) – širší vysvětlení původu celkového majetku zákazníka (může být vyžadováno ve specifických případech).

2) Náš přístup založený na riziku

Uplatňujeme přístup založený na riziku (risk-based approach). To znamená, že intenzita kontrol a rozsah požadovaných dokumentů se může lišit podle míry rizika, např. podle:

výše vkladů a výběrů,
frekvence a vzorců transakcí,
použitých platebních metod (karta, bankovní převod, e-peněženky, kryptoměny),
země pobytu, IP adresy nebo geolokace,
indikátorů podvodu, chargebacků, zneužití bonusů nebo více účtů,
podezřelých herních vzorců a neobvyklého chování.

3) Ověření identity (KYC)

Vyhrazujeme si právo provést KYC ověření kdykoli – zejména však v případě, že:

to vyžaduje zákon, licence nebo interní AML pravidla,
požádáte o výběr (zejména při vyšších částkách),
dojde k dosažení interních prahových hodnot pro transakce,
detekujeme nesrovnalosti nebo známky rizikového chování,
existuje podezření na porušení Podmínek, podvod nebo praní peněz.

V rámci KYC obvykle požadujeme některé z následujících dokumentů (v závislosti na situaci):

Doklad totožnosti – platný občanský průkaz/pas/řidičský průkaz (fotografie nebo sken v předepsané kvalitě),
Doklad o adrese – např. účet za služby nebo bankovní výpis ne starší než 3 měsíce,
Ověření platební metody – např. potvrzení vlastnictví účtu, výpis z e-peněženky, foto karty s zakrytím citlivých údajů,
Selfie / živé ověření – za účelem potvrzení, že dokumenty patří dané osobě.

Upozornění: Pokud odmítnete poskytnout požadované KYC/AML podklady nebo pokud je nelze ověřit, můžeme omezit účet (např. pozastavit výběry) nebo účet uzavřít v souladu s našimi Podmínkami a platnými předpisy.

4) Zdroj finančních prostředků (SOF) a zdroj majetku (SOW)

V určitých situacích můžeme požádat o doložení zdroje finančních prostředků (SOF) nebo zdroje majetku (SOW), zejména při:

nadstandardních nebo neobvyklých vkladech/výběrech,
opakovaných vkladech bez odpovídající herní aktivity,
používání více platebních metod bez jasné souvislosti,
významných výhrách a následném výběru,
indikátorech strukturování transakcí (dělení na menší částky),
vyšším riziku z důvodu jurisdikce nebo chování.

Mezi příklady akceptovatelných podkladů mohou patřit bankovní výpisy, potvrzení o příjmu, daňové přiznání, doklady o prodeji majetku, výpisy z investičních účtů nebo jiné relevantní dokumenty.

5) Monitoring transakcí a chování

Monitorujeme transakce a chování na účtech s cílem identifikovat podezřelé aktivity. To může zahrnovat automatizované kontroly a manuální přezkum. Příklady rizikových indikátorů:

rychlé vklady a následné výběry s minimální hrou,
opakované používání různých karet/peněženek na jednom účtu,
neshoda mezi jménem držitele platební metody a jménem na účtu hráče,
více účtů propojených společnými údaji (IP, zařízení, platební údaje),
pokusy obcházet limity nebo ověřovací procesy,
neobvyklé vzorce sázek (např. účelové „protočení“ bez rizika).

6) Povolené platební metody a pravidla výběrů

Podporujeme různé platební metody, včetně karet, bankovních převodů, e-peněženek a kryptoměn (např. BTC, ETH, USDT/USDC aj.). Z AML důvodů platí zejména tato pravidla:

Výběry mohou být směrovány zpět na stejnou platební metodu, která byla použita k vkladu (pokud je to technicky možné a v souladu s předpisy).
Nepřijímáme vklady třetích stran – platební metoda musí patřit majiteli hráčského účtu.
Vyhrazujeme si právo požadovat dodatečné ověření platební metody před zpracováním výběru.
V případě kryptoměn můžeme provádět kontroly blockchain rizik (např. screening adres) a odmítnout transakce spojené s nelegální činností.

Aktuální limity a pravidla výběrů se mohou lišit dle účtu, platební metody a ověření. Informativně: náš standardní limit výběru je 7 000 USD za měsíc (může podléhat změnám dle Podmínek a ověření).

7) Sankce, PEP a omezené jurisdikce

V rámci AML/CTF provádíme screening vůči:

sankčním seznamům (mezinárodní sankční režimy),
PEP (politicky exponované osoby) a jejich blízkým spolupracovníkům,
interním a externím databázím rizik.

Můžeme omezit nebo odmítnout registraci či transakce uživatelů z určitých jurisdikcí nebo v případech, kdy je riziko nepřijatelné.

8) Podezřelé aktivity, pozastavení účtu a hlášení

Pokud zjistíme nebo důvodně předpokládáme, že účet nebo transakce souvisejí s praním peněz, financováním terorismu, podvody nebo porušením Podmínek, můžeme:

požadovat doplňující informace a dokumenty,
pozastavit zpracování výběru do doby dokončení kontrol,
dočasně omezit nebo uzavřít účet,
zrušit transakce, kde je to možné,
podat oznámení příslušným orgánům, pokud to vyžadují zákony nebo licence.

V souladu s právními předpisy nemusíme být oprávněni informovat uživatele o tom, že bylo podáno oznámení nebo že probíhá šetření („tipping-off“).

9) Uchovávání údajů a ochrana soukromí

Dokumenty a informace získané v rámci KYC/AML uchováváme po dobu stanovenou právními předpisy a licenčními požadavky. Zpracování osobních údajů probíhá v souladu s našimi zásadami ochrany osobních údajů a příslušnými předpisy o ochraně dat.

10) Odpovědnosti uživatele

Používáním našich služeb potvrzujete, že:

poskytujete pravdivé, aktuální a úplné údaje,
používáte pouze platební metody, které vlastníte a máte oprávnění používat,
prostředky použité k hraní pocházejí z legálních zdrojů,
nebudete používat Casino k nezákonným účelům, včetně praní peněz.

11) Aktualizace těchto zásad

Tyto AML zásady můžeme průběžně aktualizovat, aby odrážely změny legislativy, licenčních podmínek, interních procesů nebo rizikového prostředí. Aktuální verze je vždy dostupná na webu astro-mania.cz.

12) Kontakt

Máte-li dotazy k těmto AML zásadám nebo k procesu ověření, kontaktujte prosím naši zákaznickou podporu prostřednictvím kontaktních kanálů uvedených na webu AstroMania Casino.

AstroMania Casino – Dreamline Ventures SRL (2026)